tagged: 金融报道| 扶沟农商行:银行内部兄弟二人联合诈骗贷款400万 员工信贷业务触雷获刑近年频现_银行_金融频道首页_财经网 - 菲律宾申博娱乐直营网(www.ssb71.com)
 

tagged: 金融报道| 扶沟农商行:银行内部兄弟二人联合诈骗贷款400万 员工信贷业务触雷获刑近年频现

本文来源于财经网 2021-02-03 10:59:00
字号:
本文来源:http://www.ssb71.com/www_jk3721_com/

菲律宾申博娱乐直营网,”牛牧远说,他现在还处在朝着理想迈进的过程,但已经开始体会“行走的力量”。  事实上,经历了此前轰轰烈烈的“去杠杆化”“去泡沫化”的过程之后,基本上重返至以存量资金作为主导的市场环境。——中共绵阳市委组织部古迪在16位部委负责人和11位省份或地级市负责人参加的重要会议上,总理又一次提及:“前段时间,有家馄饨铺和一家葱油饼店影响很大,”他表示,虽然它们可能确实存在证照等问题,但我们基层政府部门也应更多从百姓角度考虑,“尽量寻求更多人的‘共赢’”。  10月19日,西北旺镇环境综合整治工作指挥部在永丰屯村召开工作推进会,部署《永丰屯村住人公寓、出租大院租住人员清理实施方案》和《韩家川村、冷泉村和屯佃村环境综合整治督导工作方案》。

2016.1-2016.5部分房企与险企大宗交易项目数据来源:戴德梁行不同于一般的买房行为,“海外置业”是一种客群固定、目的多样的投资方式。目前的中国实际国情,既非充分市场经济,也不是计划经济。反观地方政府,面对治霾任务层层加码,却始终拿不出有说服力的治霾效果,不得不“病急乱投医”,不惜花费巨资盲目跟风采购,并进行夸大失实的媒体报道,治霾就此异化成了一场“谁采购谁治霾力度大”的面子工程。前有资本否决金地合伙人跟投制度,后有宝能指责事业合伙人制度导致万科沦为内部人控制公司,要求罢免万科董事会——合伙人制度似乎成为了资本和管理层的矛盾冲突点。

  资料图:2016年3月1日,市民在广西南宁市民族广场观看反家暴资料。”接近远洋的人士对网易房产说。1938年9月  协定把捷克斯洛伐克的苏台德区割给德国,捷剩下的领土由英、法、德、意“保证”不再受侵犯。  《指引》条款中强化了外包业务的独立性要求,规定其应采取有效的内控与隔离措施保证外包业务独立运营,防范利益冲突和输送。

郑明杉/文

面业公司经营人、县主任、农信社副主任联合骗贷,伪造的土地证也蒙混过关。时任该信用社副主任的丁某鹏从中帮忙,并让该行任贷款科长的弟弟“关照”此贷款。

1月26日,裁判文书网披露,扶沟县农信社被骗贷400万。另一文书披露,丁某鹏分的166.5万,获刑8年。

而该行员工触碰司法红线,并非首例。菲律宾申博娱乐直营网财经网金融梳理发现,近年该行员工多次涉信贷业务违法,获罪获刑,甚至给该行造成经济损失。

兄弟二人合伙协助一公司诈骗贷款400万

一行人联合用伪造土地证骗取贷款400万,几人各自瓜分巨款。而据文书披露,卷入此案的还有时任该信用社副主任的丁某鹏,以及他在该信用社任贷款科长的弟弟丁某。据文书披露,丁某鹏曾收到面业公司法人等人委托,让弟弟“关照”此贷款。

2013年上半年,扶沟县原主任田某占伙同同伙,找来了当地面业公司实际经营人李某民,商量利用其已停产的公司作抵押贷款。

几人商量之后,李某民找来了他的亲戚丁某鹏,让丁某鹏给在扶沟农信联社工作,任贷款科长的丁某“关照”这笔贷款。

据另一裁判文书披露,丁某鹏系原扶沟县信用联社大李庄信用社副主任。而其弟丁某正是该信用社贷款科长。

丁某鹏的证词也透露,“2013年上半年,田某占等三人找我说,贷款手续已经到我弟丁某科室了,让我帮忙给我弟说一下审批快一点。”

在法庭上,罪犯李某的证词披露,丁某鹏曾说,“要不是他兄弟丁某,这笔贷款也出不来。”

田某证词也透露,“我向丁某咨询贷款怎么完善手续。是丁某鹏让我们找的丁某。我们在信用联社楼下,我的车上见丁某的,他给我们写办理贷款需要的手续清单,”田某证词还透露,他和同伙还给了丁某1万块钱。后来,丁某将手续办好了。

多方审批仍未发现土地证作假

那么,后续的贷款审批是如何核查的呢?

据文书透露,李某民和其同伙一行人找人填写了虚假土地证。而另一丁某鹏的裁判文书显示,2013年7月18日,丁某鹏利用办理的虚假的国有土地使用证等,成功办理了鑫源面业房屋所有权证。

但假证依然逃过了银行的贷款核查程序。

该联社工作人员胡某称,“借款400万是时任科长丁某安排我让我办理的。贷款调查时是我与丁某一起去厂里调查的。”

而该面业公司的不止胡某参与,丁某鹏和其弟弟丁某都参与了三次实地调查,但这几次调查报告最终是由丁某做,贷款也顺利批了下来,银行方面并未核实到土地证系假的。

据该工作人员胡某称,第一次,胡某和丁某鹏等人一起去,李某民接待,称面粉厂需要资金购入小麦,厂当时正在生产;第二次,该行贷款科长丁某等行内工作人员一同前往。第三次,理事长也参与其中。

而丁某也称,“我去鑫源面业实地考察三次,第一次我和胡某调查面粉厂是否经营,李记民接待;第二次是看产经营情况。核实土地证的真假。”

该行业务部客户经理也称,“业务部科长丁某安排胡某和我一同到扶沟县土地局,核实鑫源面业土地证的真实性,土地局工作人员没有找到鑫源面业的档案信息,下午我和胡某到土地局,在电脑里找到的鑫源面业的信息档案。”

值得注意的是,该信用社理事长,对假土地证表示,“不清楚土地证是假的我不清楚。”

该信贷科谭某也表示,“业务部科长丁某做的调查情况介绍。”

最终,据裁判文书披露,田某与丁某鹏等人贷款诈骗400万元,丁某鹏实际占有166.5万,田某占实际占有173.5万元。

2020年11月,河南周口市人民法院判处,丁某鹏犯贷款诈骗罪,获刑八年,并处罚金人民币7万元。据裁判文书披露,该行业务部科长丁某被另案处理。

员工涉嫌信贷获罪并非首例

而该行员工在信贷类业务中触碰司法红线,并非首例。财经网金融梳理发现,扶沟农商行的员工多次涉嫌信贷业务违法,获罪获刑,给该行造成经济损失。

2020年10月15日,裁判文书网也披露,原扶沟农商行文化路支行客户经理方某,挪用客户资金95万,违法放贷76万余元,犯挪用资金罪、违法放贷罪,获刑1年6个月。

据文书披露,经该客户经理挪用的资金,以及违法发放的上述贷款,在改制后扶沟农商行五级分类状态目前为损失状态,造成损失无法收回。

据银保监局披露,2019年1月,河南扶沟农商行开业获批。公告显示,“扶沟县农村信用合作联社债权债务由扶沟农商行承担。”即言之,扶沟农信联社乃扶沟农商行前身。

而在此之前,扶沟农信联社多次因信贷违规而领罚,该行多名董事高层遭警告。

2018年8月,河南银保监局披露,扶沟县农村信用合作联社被罚60万,扶沟联社理事长刘军旗、主任杨永生被警告,每人处罚款6万元,扶沟联社时任理事长王耀同、副主任刘同彬也被分别给予警告。扶沟联社的主要违法违规事实包括,瞒报漏报案件(风险信息)、参与发放社团贷款,导致集中度超标。

 

 

【作者:郑明杉】 (编辑:倪萍)
关键字:
分享到:
相关阅读

编辑推荐

  • 宏观
  • 证券
  • 金融
  • 产经
  • 汽车
  • 科技
  • 地产
  • 财讯集团
  • 合作伙伴
  • 财经资讯
  • 股票金融
  • 商务管理
  • 时尚娱乐
  • 友情视频
  • 友情链接
菲律宾太阳城申博88msc登入 申博娱乐手机版 申博官方太阳城赌场直营网 菲律宾太阳网上娱乐99 申博开户平台登入 申博代理管理网登入
申博真人游戏登入 菲律宾申博娱乐城官网 菲律宾申博太阳城登入 旧版太阳城申博现金直营网 申博sunbet现金直营网 www.44sbc.com
菲律宾申博直营网 菲律宾申博官网怎么登入 百家乐微信支付充值 太阳城在线存款登入 申博太阳手机登陆 www.6677shenbo.com